בדיקת תיק ביטוח
המטרה העיקרית של הבדיקה היא לוודא שאתם משלמים רק על מה שאתם צריכים. נעבור ביחד על התיק שלכם, נבדוק כפילויות, ונוודא שכל הכיסויים מתאימים לכם.
למידע נוסף ←ביטוח בריאות
ביטוח משלים לטיפולים שלא כלולים בסל הבריאות הממלכתי: תרופות, השתלות איברים וניתוחים פרטיים.
למידע נוסף ←ביטוח מחלות קשות
פיצוי חד פעמי במקרה של מחלה קשה, מתוך רשימת מחלות שמוגדרת מראש בפוליסה. בדרך כלל נרכש כהשלמה לביטוח הבריאות.
למידע נוסף ←ביטוח חיים
ביטוח שמעניק הגנה כלכלית למשפחה במקרה פטירה. מומלץ בעיקר למי שיש לו ילדים, או בן משפחה שתלוי בו כלכלית.
למידע נוסף ←ביטוח משכנתא
כמו ביטוח חיים, אבל התשלום הולך לבנק ומכסה את יתרת המשכנתא. הבנקים מחייבים אותו בעת לקיחת המשכנתא.
למידע נוסף ←ביטוח תאונות אישיות
פיצוי כספי במקרה של תאונה אישית, בכל מקום ובכל זמן, בהתאם לסכומים שנקבעו מראש בפוליסה.
למידע נוסף ←ביטוח אובדן כושר עבודה
ביטוח שמעניק לכם הכנסה חודשית אם בעקבות מחלה או תאונה אתם לא מסוגלים לעבוד, בהתאם להגדרות שנקבעו בפוליסה.
למידע נוסף ←פנסיה, גמל והשתלמות
נעבור ביחד על קרן הפנסיה, ביטוח המנהלים, קופת הגמל וקרן ההשתלמות שלכם, ונבדוק את דמי הניהול, הכיסויים והמוטבים הרשומים. המטרה: שהמוצר באמת מתאים למצב שלכם.
למידע נוסף ←איך נראה התהליך איתנו
1. שיחת טלפון
בשיחה הראשונה נכנס איתכם יחד להר הביטוח, האתר של משרד האוצר שמראה על מה אתם מבוטחים היום, כמה אתם משלמים ובאילו מסלולים. כבר בשלב הזה נוכל לומר לכם אם יש כפילויות או כיסויים מיותרים. ביטול או החלפה של פוליסה נעשים רק אחרי בדיקה פרטנית ובהסכמתכם, כי במקרים מסוימים ביטול עלול לפגוע בזכויות קיימות (למשל כיסוי למצב רפואי קודם).
2. שאלון ומסמכים
אחרי שהבנו מה יש לכם, ניקח את הפוליסות הקיימות ונבדוק כמה אותו כיסוי עולה אצל חברות הביטוח שאנחנו עובדים איתן. המטרה: לראות אם יש חברה שנותנת תנאים דומים או טובים יותר, במחיר נמוך יותר.
3. בניית ההצעה
אחרי שבדקנו שאין כפילויות ואין כיסויים מיותרים, ומצאנו את ההצעה המתאימה ביותר עבורכם, נגיש את המסמכים לחברת הביטוח ונלווה את הבקשה עד לקבלת ההחלטה. האישור והתנאים הסופיים נקבעים על ידי חברת הביטוח.
חשוב לדעת: אתם לא משלמים לנו על השירות בשום שלב. אם תרכשו פוליסה דרכנו, חברת הביטוח או בית ההשקעות משלמים לנו עמלה, ושיעור העמלה עשוי להיות שונה בין החברות ובין סוגי הביטוח. מכיוון שאנחנו עובדים מול כמה חברות, נציג לכם את האפשרויות ואת השיקולים, ונמליץ על מה שמתאים לצרכים שלכם.